Información de mercados para el inversor a medio plazo

¿QUÉ OFRECEMOS?

Nuestro objetivo es compartir con la comunidad inversora, información independiente y continuada sobre los mercados financieros, que pueda ser de ayuda para el control y la gestión activa de las inversiones. Nuestros lectores podrán contrastar dicha información con su propia visión del mercado y su estrategia de inversión.

UN SITIO WEB DONDE OBTENER:

Información clara y sencilla

Aportamos nuestra visión de una manera clara y sencilla, de forma que cualquiera pueda seguirla y entenderla. Y presentamos la información en un formato visual ordenado, intuitivo y de rápida lectura.

Información siempre actualizada

Proporcionamos información de manera continuada en el tiempo y con periodicidad semanal, con el fin de estar muy encima de los mercados y poder hacer un seguimiento continuo a las inversiones.

Información independiente

No recomendamos ningún producto financiero, ni entidad, ni plataforma de inversión, ni mostramos publicidad de ningún tipo. Por tanto, nuestro único objetivo es compartir información independiente, no sesgada y ajena a cualquier conflicto de interés.

OBJETIVOS

FACILITAR LA TAREA DE INVERTIR

Queremos hacer un poco más fácil la compleja tarea de invertir, y dar respuesta a todas esas preguntas que un inversor se hace continuamente, del tipo: ¿Dónde es mejor invertir ahora?; ¿Es momento de comprar?; ¿Es buen momento para vender y que no se esfumen los beneficios?;  ¿Qué distribución y porcentajes son más oportunos actualmente para una cartera conservadora, moderada o dinámica?; etc. 

En definitiva, iremos dando nuestra opinión a las continuas dudas que los mercados nos vayan planteando.

MEJORAR LA EXPERIENCIA INVERSORA

Muchos se fijan sólo en los resultados, pero nosotros también damos importancia al «cómo» se consiguen dichos resultados. La «experiencia inversora» es importante y se habla poco de ella, y consiste en cómo de confortable ha estado el inversor con el comportamiento de su dinero, no sólo en términos de rentabilidad, sino de riesgo. 

Dicha experiencia suele ser satisfactoria cuando los mercados atraviesan ciclos expansivos, pero pasa a ser no satisfactoria o incluso traumática cuando llegan episodios de crisis bursátiles o similares, que antes o después sabemos que llegan.

¿A QUIÉN VA DIRIGIDA?

A LOS QUE HACEN UNA GESTIÓN ACTIVA DEL DINERO

Esta web, que arranca el 1 de enero de 2.020, está pensada para todos aquellos que hacen una gestión activa de su dinero o el de terceros, y para ello necesitan contar con fuentes de información específicas con las que contrastar sus opiniones. 

Por ello, no sólo está dirigida a inversores particulares que gestionan sus fondos de inversión o carteras, sino también a asesores o agentes que gestionan el patrimonio de terceros y precisan de este tipo de información técnica para su día a día.

A LOS QUE INVIERTEN A MEDIO PLAZO

Nosotros somos inversores a medio plazo. Por tanto, esta web no está dirigida ni para inversores a corto plazo (invierten a días o semanas vista), ni para inversores a largo plazo (invierten a años vista). Es verdad que a largo plazo los errores son menores ya que las decisiones son menores, lo que lleva a una mayor rentabilidad potencial, pero a cambio hay que estar dispuestos a atravesar ciclos bajistas de mercado que pueden durar varios años con lo que ello supone para nuestro dinero. 

Por su parte, el inversor orientado a medio plazo busca activos con potencial de crecimiento, pero no espera indefinidamente ya que corre el riesgo de que «se esfumen los beneficios».

ESTRATEGIA DE INVERSIÓN

FUNDAMENTO MUY SIMPLE

Nuestra estrategia de inversión es muy sencilla: si la previsión de un activo es favorable (color verde), podremos invertir en él, y si la previsión no es favorable (color rojo), no podremos invertir en dicho activo. Dicho de otra manera: sólo queremos tener en cartera aquellos activos «con ganas de hacerlo bien» y de aportar rentabilidad durante los próximos meses. Y los que presenten una previsión desfavorable e impliquen riesgos innecesarios, no los tendremos en cartera. 

Gracias a esta estrategia, intentaremos tener carteras capaces de aprovechar las oportunidades que brinda el mercado en cada momento, pero sin asumir riesgos que consideremos innecesarios.

ALLOCATION DINÁMICO

Consecuencia de lo anterior es que la distribución de activos no va a ser fija, sino que va a ir cambiando y adaptándose a la evolución de los mercados. Por tanto, los porcentajes destinados a bolsa, renta fija, liquidez, etc. van a ir cambiando y no serán fijos. 

Pongamos un ejemplo. Si vemos tormenta en las bolsas y las previsiones son desfavorables (color rojo), la exposición a esta categoría será nula. Y más adelante, cuando las perspectivas cambien y sean favorables (color verde), volveremos a tener exposición a este activo.

FOCO EN EL ANÁLISIS

El allocation dinámico requiere de un análisis y seguimiento continuo de los mercados. Por eso, nuestro mayor esfuerzo se centra en el análisis de los mercados, piedra angular de todo el proceso de inversión, y es ahí donde queremos aportar valor. 

Somos economistas, pero estamos especializados en el Análisis de los Mercados Financieros, analizando las estructuras de precios de los principales índices, su tendencia, fuerza, volumen, etc. Con toda esta información, vemos el estado de salud de cada mercado y a partir de ahí, tratamos de aportar una sencilla previsión orientada a saber si es recomendable tener un activo en el momento actual, o por el contrario es mejor no tenerlo.

DIVERSIFICACIÓN

Apostamos por la máxima diversificación posible, pues es una de las claves para trabajar correctamente los mercados. Por esta razón, damos cobertura a las siguientes categorías de activos: bolsa, volatilidad, oro, divisas, retorno absoluto, renta fija largo plazo, renta fija corto plazo y liquidez. 

Y dentro de cada categoría, invertimos en sus activos más representativos, que podrán ver posteriormente en el Mapa de Activos.

ACTIVOS PARA TODOS LOS CICLOS DE MERCADO

Los ciclos bajistas de las bolsas no van a ser una amenaza para nuestras carteras, ya que gracias al enfoque de allocation dinámico, durante estas etapas trataremos de no tener exposición a esta categoría de activo, y eso será muy positivo de por sí. 

Pero además, en nuestro porfolio contamos con activos que pueden aportar rentabilidad durante estas etapas en las que se dispara el riesgo y la incertidumbre, como son la volatilidad, el oro o el yen, los cuales darán la posibilidad de generar rentabilidad a las carteras durante estas fases adversas del mercado.  

GESTIÓN DINÁMICA

En resumen, con la gestión dinámica a medio plazo, pretendemos buscar las oportunidades que brinda el mercado en cada momento, así como dar tiempo suficiente a las inversiones para que se revaloricen (colores verde y amarillo), si bien estaremos atentos para «amarrar» y evitar que se esfumen los beneficios acumulados cuando cambien las condiciones del mercado (color rojo) evitando riesgos innecesarios. 

El concepto dinámico no significa estar haciendo cambios continuamente en las carteras, ya que las inversiones nacen «a meses vista» (sin saber a priori si van a estar 6 meses ó 23), y no se hará nada mientras no haya cambios de fondo en los mercados.

¿QUIENES SOMOS?

Somos inversores profesionales y estudiosos de los mercados financieros. En la actualidad, formamos parte de entidades financieras, lo cual nos obliga a no mostrar nuestra identidad por el momento, ya que nuestra opinión es personal y no corresponde a la de ninguna entidad en concreto.

Por el contrario, sí hacemos públicas nuestras ideas y análisis, que al fin y al cabo es lo que puede ser de mayor utilidad.

Nuestro objetivo es compartir con la comunidad inversora la visión que tenemos de los diferentes mercados financieros. Nuestro deseo es hacer un poco más fácil la compleja tarea de invertir, y para ello aportamos un poco de orden y de sencillez a un campo de conocimiento que en sí es muy complejo.

Somos colaboradores en la comunidad financiera Rankia, donde hacemos publicaciones en nuestro blog «Invertir a Medio Plazo».

Nuestros valores son cuatro: independencia, respeto, orden y sencillez.

Nuestro correo de contacto: mercadosycarteras@gmail.com

NO REALIZAMOS ASESORAMIENTO

Nuestra opinión personal sobre los principales mercados financieros es meramente informativa, ya que no constituye un asesoramiento perfilado ni personalizado. 

Comentamos cómo hacemos las inversiones, pero lo hacemos de forma genérica, sin mencionar ni recomendar productos financieros concretos. Y decimos cómo gestionamos nuestras carteras, que a su vez corresponden a perfiles de inversión genéricos.

PREGUNTAS FRECUENTES

Nuestro objetivo actual es darnos a conocer, con el fin de convertir esta web en una referencia para esa parte de la comunidad inversora que invierte a medio plazo y hace una gestión activa de su dinero. 

Por ello hemos optado por ofrecer, en esta primera fase del proyecto que arranca el 1 de enero de 2.020, la totalidad de la información de forma gratuita, de modo que todos nuestros visitantes puedan comprobar y valorar la calidad de nuestros análisis, previsiones y estrategias de inversión.

La información publicada es completamente independiente, ya que no se recomienda ningún producto, ni entidad financiera, ni plataforma de inversión, ni se muestra publicidad de ningún tipo.

Sí, cada semana realizamos una revisión de los mercados, estrategias y carteras, mostrándose de forma continuada y siempre en el mismo lugar, en un formato claro y ordenado. 

De esta manera, podremos hacer un control y seguimiento periódico a los mercados y a las carteras.

Sí. La información publicada puede ser útil para cualquier inversor activo que esté orientado al medio plazo, de forma que pueda utilizarla de la mano de su asesor, agente o entidad financiera.

Si mostramos el nombre de los productos concretos que forman nuestras carteras, parece que los estamos recomendando, y eso no es así. 

Eso nos ha hecho dudar si publicar este bloque o no, ya que al no poder mostrar el detalle de nuestras carteras, no podemos demostrar que los resultados presentados son veraces. Bien es verdad que cualquiera que las siga un poco, verá que los resultados son muy coherentes con los resultados logrados.

Con estas limitaciones presentes, el motivo de crear y presentar las carteras es doble: por una parte, sirve para dar validez o no a la calidad de los análisis y de las estrategias de inversión establecidas; y por otra parte, queremos demostrar que el «cómo» es tan importante como los resultados, y la forma de demostrarlo es visualizando la evolución de nuestras carteras, caracterizadas por no sufrir grandes caídas y por ser capaces de esquivar las pérdidas cuando los mercados atraviesan fuertes períodos de tempestad.

En esta web hemos visto oportuno trabajar con tres carteras genéricas, acordes a tres perfiles de riesgo genéricos: Conservador, Moderado y Dinámico, y a las que hemos llamado de la siguiente manera: «Cartera Creciente Conservadora», «Cartera Creciente Moderada» Y «Cartera Creciente Dinámica». 

De esta manera, intentamos abarcar y dirigirnos al mayor número de inversores, sabiendo que cada uno podrá encontrarse cerca de dichos perfiles.